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摩根大通利润意外增长

资讯 2020-10-14 15:44:36

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摩根大通(JPMorgan Chase )上季度意外地提高了盈利,原因是该银行的华尔街业务继续发光,其主要分支机构抵御了美国经济的动荡。

美国最大的银行第三季度实现利润94亿美元,比去年同期增长4%,超出了市场的预期。每股利润跃升至2.92美元,轻松超过预期。

摩根大通 (JPM)的强劲表现是受到强劲的交易和投资银行业务表现以及信贷损失远低于预期的推动。

在今年上半年,摩根大通通过增加高达190亿美元的贷款损失准备金来应对违约和破产。

令人惊讶的是,摩根大通选择不建立其贷款损失缓冲-这对该银行是一个积极的信号。实际上,摩根大通释放了6亿美元的准备金,使该公司仍有338亿美元的巨额信贷损失准备金。该银行报告称,坏账预计不会收回,也被称为净冲销,较上年减少了12亿美元。

此举表明人们对经济复苏或至少其投资组合中的贷款状况充满信心。

但摩根大通高管表示,准备金的释放并未反映出该行经济观的重大变化。

摩根大通首席财务官詹妮弗·皮伊普扎克(Jennifer Piepszak)在电话会议上对记者说:“仍然存在很多不确定性。我们仍有1200万人失业。”

双底担忧

与三个月前相比,该行略微上调了经济前景。然而,摩根大通仍然预计,到2021年底,美国的失业率将达到7.3%的高位。

摩根大通的收入下降了11%,但也好于预期。

在第二季度亏损之后,摩根大通的主要业务重新陷入亏损。消费者和社区银行部门的收入为39亿美元,较上年同期下降9%。收入也下降了9%。最亮的地方是房屋贷款,在持续的住房热潮中收入增加。

另一个利好消息是,摩根大通报告称有293亿美元的抵押贷款,汽车贷款和其他消费贷款,由于大流行而推迟付款,与6月底相比下降了一半以上。这仅占摩根大通消费者贷款的3.4%。该银行表示,退出付款延期的消费者帐户中有92%现在使用了他们的贷款。

摩根大通(JPMorgan)首席执行官杰米·戴蒙(Jamie Dimon)仍然强调了华盛顿推出新一轮财政刺激措施的重要性,共和党和民主党仍然陷入僵局。

戴蒙说:“一个体面的刺激方案将有所帮助,因为这将降低二次探底衰退的可能性,并将对小企业和失业美国人的损害降至最低。”

戴蒙说:“如果你有两次蘸酱,将会有相当大的痛苦和折磨。”

投资银行,交易实力

像其他大型银行一样,摩根大通继续受益于华尔街的V型复苏。

摩根大通公司和投资银行的利润猛增52%,至43亿美元。投资银行业务的收入增长了12%,这是因为大量的IPO和债券销售推高了股票和债券承销费。

在交易方面,摩根大通报告其市场和证券服务业务的收入增长了29%。这是由股票,固定收益,尤其是商品,信贷和证券化产品的综合实力所驱动的。

这场流行病席卷了银行业-包括摩根大通。今年到目前为止,该银行的市值缩水了约四分之一。摩根大通的$器308十亿市场估值现在是由那些相形见绌特斯拉 (TSLA)和英伟达 (NVDA)。

但是摩根大通比其他竞争对手更能经受住这场风暴。

花旗集团 (C)的股价今年以来下跌了40%以上,该银行最近宣布首席执行官迈克尔·科巴特(Michael Corbat)意外退休。花旗集团周二报告称,尽管其贸易和投资银行业务收入增长,但利润下降了34%。

富国银行 (WFC)今年的市值缩水了一半以上,这家亏损的银行最近自大萧条以来首次削减了股息。

美联储通过限制股息支付和禁止股票回购,对银行可以向股东返还多少钱施加了限制。

但摩根大通的Piepszak表示,该行对美联储“充满希望”,将有足够的“信心”来解除对回购的限制。她说,这可以使摩根大通在第一季度重新启动其回购计划。

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